Panier canadien croissance et dividende
Objectif et philosophie de gestion
L'objectif de placement de ce portefeuille est d'assurer une appréciation du capital à long terme. Pour y parvenir, il investit directement dans des actions ordinaires de sociétés canadiennes de qualité, tout en ayant la possibilité d'investir dans des actions ordinaires de sociétés étrangères (jusqu'à 25 % du portefeuille).
Le portefeuille cherche à investir dans une base d'actions ordinaires de sociétés versant un bon dividende, tout en greffant au portefeuille quelques actions ordinaires de style croissance. Les titres sélectionnés sont principalement de grandes capitalisations, présentent un bon historique de croissance des bénéfices et possèdent une bonne solidité financière.
Horizon de placement recommandé : 5 ans et plus.
La politique de placement autorise également des FNB (max. 20 % en FNB sectoriel, 40 % en FNB à large représentation) — non utilisés dans ce panier à ce jour. Fréquence de rééquilibrage non précisée dans la politique.
Niveau de risque
Croissance de 10 000 $
10 principales positions
| Titre | Poids |
|---|---|
| 1Banque Royale Du Canada | 7.51 % |
| 2Banque Toronto-Dominion | 5.71 % |
| 3Banque De Montreal | 5.37 % |
| 4Microsoft Corp | 5.33 % |
| 5Apple Inc | 4.99 % |
| 6Franco-Nevada Corp | 4.14 % |
| 7Amazon Com Inc | 4.09 % |
| 8Shopify Inc Cl-A Svs | 3.87 % |
| 9Alphabet Inc Cl-C | 3.52 % |
| 10Power Corp Of Canada Sv | 3.48 % |
| Total des 10 principales positions | 48.01 % |
Performance
| Période | Portefeuille (net) | S&P/TSX 60 RT |
|---|---|---|
| 3 mois | 2.66 % | 5.86 % |
| 6 mois | 7.51 % | 9.21 % |
| 9 mois | 11.29 % | 17.68 % |
| 1 an | 22.89 % | 28.64 % |
| 3 ans (annualisé) | 18.56 % | 24.09 % |
| 5 ans (annualisé) | 11.06 % | 15.02 % |
| Depuis le début (annualisé) | 14.84 % | 16.36 % |
Frais de gestion
| Série | Frais de gestion annuel |
|---|---|
| Série F | 0.00 % |
| Série A | 1.25 % |
Rendements calendriers
Meilleur et pire rendement sur 3 mois
Sur les 78 mois réels disponibles (depuis 2 mars 2020), voici le meilleur et le pire rendement composé sur une période glissante de 3 mois. Ces extrêmes pourraient être plus élevés ou plus bas à l'avenir.
| Rendement | 3 mois se terminant le | Un placement de 1 000 $ deviendrait | |
|---|---|---|---|
| Meilleur rendement | +15.2 % | 31 janvier 2021 | 1 152 $ |
| Pire rendement | -11.3 % | 30 juin 2022 | 887 $ |
Statistiques de portefeuille
Statistiques relatives à l'indice
À qui s'adresse ce portefeuille
Investisseurs qui :
- ont un horizon de placement de 5 ans et plus;
- recherchent une appréciation du capital à long terme par des actions canadiennes de qualité, versant de bons dividendes, complétées par quelques titres de style croissance;
- souhaitent une diversification complémentaire par des titres étrangers (max. 25 % du portefeuille);
- acceptent un niveau de risque moyen, incluant des replis temporaires du capital investi.
Répartition d'actifs
Répartition sectorielle (dérivée des symboles)
parsers/sector_lookup.py. La table de correspondance symbole→secteur utilisée ici est une amorce illustrative ; en production, elle proviendra d'une source de référence unique (FMP ou yfinance) pour garantir la cohérence dans le temps.
Commentaire du gestionnaire
Résumé de la période. Au cours des 12 derniers mois, le portefeuille a généré un rendement net de 22.89 %. Depuis le début de l'année, le rendement cumulatif atteint 11.11 %. Depuis la création, 47 achats et 36 ventes ont été effectués, répartis sur 47 titres distincts.
| Tfi International Inc | +684 $ |
| United Health Group Inc | +625 $ |
| Stryker Corp | +511 $ |
| Innergex Renewable Energ | -698 $ |
| Nutrien Ltd | -321 $ |
| Compagnie Electrique Lio | -172 $ |
| Date | Opération | Titre |
|---|---|---|
| avril 2026 | achat | Whitecap Res Inc (34) |
| avril 2026 | achat | Whitecap Res Inc (32) |
| avril 2026 | vente | Intact Financial Corp (2) |
| juillet 2025 | vente | Tfi International Inc (4) |
| juillet 2025 | vente | Cgi Inc Cl-A Sub Vtg (2) |
| juillet 2025 | achat | Exchange Income Corp (12) |
| juin 2025 | achat | Intact Financial Corp (2) |
| juin 2025 | vente | Capital Power Corp (12) |
Conformité à la politique de placement
| Contrainte | Valeur effective | Limite | Statut |
|---|---|---|---|
| Exposition au marché américain | 20.7 % | ≤ 25 % | Conforme |
| Nombre de positions | 30 | 20 – 30 | Conforme |
| Pondération maximale par titre | 7.5 % | ≤ 10 % | Conforme |
| Plafond sectoriel (Financières) | 26.5 % | ≤ 40 % | Conforme |
| Plafond sectoriel (autres secteurs) | 16.2 % | ≤ 30 % | Conforme |
| Secteurs distincts | 9 | ≥ 7 | Conforme |
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| Conseiller | Téléphone | Courriel |
|---|---|---|
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| Guillaume Painchaud, M. Sc, CFA, Pl. Fin. | 450 676-2833 | guillaume.painchaud@bnc.ca |
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