Panier américain croissance et dividende
Objectif et philosophie de gestion
L'objectif de placement de ce portefeuille est d'assurer une appréciation du capital à long terme. Pour y parvenir, il investit directement dans des actions ordinaires de sociétés américaines de qualité, tout en ayant la possibilité d'investir dans des actions ordinaires de sociétés canadiennes et étrangères (jusqu'à 25 % du portefeuille).
Le portefeuille cherche à investir dans une base d'actions ordinaires de sociétés versant un bon dividende, tout en greffant au portefeuille quelques actions ordinaires de style croissance. Les titres sélectionnés sont principalement de grandes capitalisations, présentent un bon historique de croissance des bénéfices et possèdent une bonne solidité financière.
Horizon de placement recommandé : 5 ans et plus.
La politique de placement autorise également des FNB (max. 20 % en FNB sectoriel, 40 % en FNB à large représentation) — non utilisés dans ce panier à ce jour. Fréquence de rééquilibrage non précisée dans la politique.
Niveau de risque
Croissance de 10 000 $
10 principales positions
| Titre | Poids |
|---|---|
| 1Nvidia Corp | 8.55 % |
| 2Alphabet Inc Cl-A | 7.36 % |
| 3Costco Wholesale Corp | 5.85 % |
| 4Walmart Inc | 5.85 % |
| 5Microsoft Corp | 5.50 % |
| 6Broadcom Inc | 5.16 % |
| 7Amazon Com Inc | 4.83 % |
| 8Apple Inc | 4.41 % |
| 9Newmont Corp | 3.90 % |
| 10Jp Morgan Chase & Co | 3.86 % |
| Total des 10 principales positions | 55.27 % |
Performance
| Période | Portefeuille (net) | S&P 500 RT/TR |
|---|---|---|
| 3 mois | 0.38 % | 1.68 % |
| 6 mois | 8.48 % | 12.37 % |
| 9 mois | 10.52 % | 13.20 % |
| 1 an | 20.20 % | 20.38 % |
| 3 ans (annualisé) | 26.10 % | 21.05 % |
| Depuis le début (annualisé) | 22.39 % | 18.10 % |
Frais de gestion
| Série | Frais de gestion annuel |
|---|---|
| Série F | 0.00 % |
| Série A | 1.25 % |
Rendements calendriers
Meilleur et pire rendement sur 3 mois
Sur les 49 mois réels disponibles (depuis 1 août 2022), voici le meilleur et le pire rendement composé sur une période glissante de 3 mois. Ces extrêmes pourraient être plus élevés ou plus bas à l'avenir.
| Rendement | 3 mois se terminant le | Un placement de 1 000 $ deviendrait | |
|---|---|---|---|
| Meilleur rendement | +19.1 % | 31 janvier 2024 | 1 191 $ |
| Pire rendement | -7.5 % | 30 avril 2025 | 925 $ |
Statistiques de portefeuille
Statistiques relatives à l'indice
À qui s'adresse ce portefeuille
Investisseurs qui :
- ont un horizon de placement de 5 ans et plus;
- recherchent une appréciation du capital à long terme par des actions américaines de qualité, versant de bons dividendes, complétées par quelques titres de style croissance;
- souhaitent une diversification complémentaire par des titres canadiens et étrangers (max. 25 % du portefeuille);
- acceptent un niveau de risque moyen, incluant des replis temporaires du capital investi.
Répartition d'actifs
Répartition sectorielle (dérivée des symboles)
parsers/sector_lookup.py. La table de correspondance symbole→secteur utilisée ici est une amorce illustrative ; en production, elle proviendra d'une source de référence unique (FMP ou yfinance) pour garantir la cohérence dans le temps.
Commentaire du gestionnaire
Résumé de la période. Au cours des 12 derniers mois, le portefeuille a généré un rendement net de 20.20 %. Depuis le début de l'année, le rendement cumulatif atteint 11.79 %. Depuis la création, 40 achats et 24 ventes ont été effectués, répartis sur 33 titres distincts.
| Date | Opération | Titre |
|---|---|---|
| mai 2026 | achat | Johnson & Johnson (2) |
| mai 2026 | achat | Rio Tinto Plc Sp/adr (2) |
| mai 2026 | achat | Boeing Company (2) |
| mai 2026 | achat | Newmont Corp (2) |
| mai 2026 | vente | Alphabet Inc Cl-A (5) |
| mai 2026 | achat | Apple Inc (1) |
| mai 2026 | achat | Boeing Company (2) |
| mai 2026 | vente | Broadcom Inc (1) |
Conformité à la politique de placement
| Contrainte | Valeur effective | Limite | Statut |
|---|---|---|---|
| Exposition hors États-Unis (Canada, international, marchés émergents) | 7.3 % | ≤ 25 % | Conforme |
| Nombre de positions | 30 | 20 – 40 | Conforme |
| Pondération maximale par titre | 8.6 % | ≤ 10 % | Conforme |
| Plafond sectoriel (Financières) | 10.6 % | ≤ 40 % | Conforme |
| Plafond sectoriel (autres secteurs) | 32.3 % | ≤ 30 % | Non conforme |
| Secteurs distincts | 9 | ≥ 7 | Conforme |
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| Conseiller | Téléphone | Courriel |
|---|---|---|
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| Guillaume Painchaud, M. Sc, CFA, Pl. Fin. | 450 676-2833 | guillaume.painchaud@bnc.ca |
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