Planification financière
Un plan vivant qui aligne votre patrimoine sur vos objectifs.
La planification financière du Groupe Conseil Sabin Painchaud, cabinet de gestion de patrimoine privée de la Financière Banque Nationale au Québec, relie investissement, fiscalité, retraite et succession dans un plan intégré, révisé régulièrement. Ce service s’adresse aux familles, professionnels incorporés et personnes en préparation ou en début de retraite.
La planification financière est la colonne vertébrale de notre accompagnement. C’est elle qui donne un sens à chaque décision d’investissement et qui transforme vos aspirations en stratégie concrète.
Votre plan n’est pas un document figé : il évolue avec votre vie. Nous le révisons régulièrement pour qu’il demeure aligné sur votre réalité.
Comment nous procédons
Vision intégrée
Investissement, fiscalité, retraite et succession réunis dans une stratégie cohérente.
Objectifs chiffrés
Des cibles claires et mesurables, suivies dans le temps.
Projections rigoureuses
Des scénarios pour éclairer vos grandes décisions de vie.
Révision continue
Un plan ajusté à chaque étape importante de votre parcours.
Cas pratique
Préparer une retraite anticipée en toute confiance
- Contexte
- Un couple de professionnels souhaitait prendre sa retraite à 58 ans, sans certitude quant à la pérennité de son capital.
- Notre intervention
- Nous avons modélisé plusieurs scénarios de décaissement, optimisé l’ordre de retrait des comptes et ajusté le portefeuille en conséquence.
- Résultat
- Un plan clair confirmant la faisabilité du projet, avec une marge de sécurité confortable.
Exemple illustratif. Chaque situation est unique et fait l’objet d’une analyse personnalisée.
Vos questions, nos réponses.
Un plan financier est une analyse complète de votre situation — actifs, revenus, projets, fiscalité — qui débouche sur des recommandations concrètes et un échéancier d’action.
Au minimum une fois par année, et à chaque événement marquant : vente d’entreprise, héritage, changement de carrière, naissance, etc.
Pour la clientèle accompagnée en gestion de patrimoine, la planification financière fait partie intégrante du service, sans honoraires distincts. Le plan est bâti puis révisé dans le cadre de la relation globale.
Oui. Le comptable optimise votre situation fiscale annuelle; le plan financier, lui, projette l’ensemble de votre patrimoine dans le temps — retraite, décaissement, succession — et coordonne toutes ces dimensions dans une stratégie cohérente.
Calculatrices associées à ce service.
Prochaine étape
Bâtissons ensemble une stratégie à la hauteur de vos ambitions.
Une première rencontre confidentielle, sans engagement, pour explorer comment notre équipe peut servir vos intérêts.