Succession
Transmettre votre patrimoine selon vos volontés.
Le service de succession du Groupe Conseil Sabin Painchaud, cabinet de gestion de patrimoine privée de la Financière Banque Nationale au Québec, structure la transmission ordonnée et fiscalement efficace du patrimoine, en coordination avec le notaire et les fiscalistes de la famille. Il couvre notamment le gel successoral, la planification testamentaire et l’assurance de liquidités au décès.
La transmission du patrimoine est un acte profondément personnel. Notre rôle est de veiller à ce qu’elle se déroule selon vos volontés, en minimisant les frictions fiscales et les tensions familiales.
Nous coordonnons notaires, fiscalistes et membres de la famille pour mettre en place une stratégie claire et durable.
Comment nous procédons
Planification testamentaire
En coordination avec votre notaire et vos volontés.
Gel successoral
Cristalliser la valeur et transmettre la croissance future.
Assurance et liquidités
Assurer les liquidités nécessaires au moment opportun.
Dialogue intergénérationnel
Préparer la prochaine génération à recevoir.
Vos questions, nos réponses.
C’est une stratégie qui fixe la valeur actuelle de votre patrimoine à des fins fiscales, permettant de transmettre la croissance future à la prochaine génération de façon avantageuse.
Non. Nous collaborons avec votre notaire et vos conseillers juridiques pour assurer l’exécution fidèle et efficace de votre plan.
Dès que vous détenez un patrimoine important, une entreprise ou des personnes à charge — souvent bien avant la retraite. Une planification précoce laisse le temps de mettre en place des stratégies comme le gel successoral ou l’assurance.
Au Canada, le décès entraîne une disposition présumée des biens à leur juste valeur. Le gel successoral, l’assurance vie, les dons planifiés et les fiducies peuvent réduire cette facture et assurer les liquidités nécessaires. Nous coordonnons ces stratégies avec votre notaire et vos fiscalistes.
Calculatrices associées à ce service.
Prochaine étape
Bâtissons ensemble une stratégie à la hauteur de vos ambitions.
Une première rencontre confidentielle, sans engagement, pour explorer comment notre équipe peut servir vos intérêts.