Familles
Un plan de famille, pensé pour plusieurs générations.
Chaque famille a sa propre dynamique : études des enfants, achat d’une propriété, soutien à un proche, transmission entre générations. Notre rôle est de bâtir un plan qui tient compte de l’ensemble de ces réalités.
Nous accompagnons les familles à chaque étape, en coordonnant l’épargne, la protection et la transmission du patrimoine familial.
Comment nous procédons
Épargne-études
Optimiser le REEE et les subventions gouvernementales pour les enfants.
Protection familiale
Assurance et planification pour sécuriser le niveau de vie des proches.
Achat immobilier
Structurer le financement d’une résidence ou d’un chalet familial.
Transmission intergénérationnelle
Préparer le dialogue et le transfert du patrimoine entre générations.
Vos questions, nos réponses.
Le REEE permet de profiter des subventions gouvernementales (SCEE, incitatif québécois) en plus de la croissance à l’abri de l’impôt. Nous structurons les cotisations pour maximiser ces subventions.
Oui. Les testaments, les bénéficiaires d’assurance et de régimes enregistrés doivent souvent être révisés pour refléter la réalité d’une famille recomposée et éviter les frictions futures.
Le REEI et une fiducie testamentaire adaptée permettent de sécuriser un revenu à long terme sans compromettre l’accès aux programmes gouvernementaux. Nous coordonnons cette planification avec vos conseillers juridiques.
Prochaine étape
Bâtissons ensemble une stratégie à la hauteur de vos ambitions.
Une première rencontre confidentielle, sans engagement, pour explorer comment notre équipe peut servir vos intérêts.