Investissement

Gestion de portefeuille

Une discipline de gestion au service de vos objectifs.

Le Groupe Conseil Sabin Painchaud, équipe de gestion de patrimoine privée de la Financière Banque Nationale au Québec, offre un service de gestion de portefeuille discrétionnaire aux familles fortunées, professionnels et sociétés de gestion. Ses gestionnaires de portefeuille agréés exécutent les décisions d’investissement dans le cadre d’une politique de placement écrite, pour des patrimoines à partir de 250 000 $.

Notre gestion de portefeuille repose sur une conviction : la performance durable est le fruit d’un processus rigoureux, et non de paris ponctuels. Chaque portefeuille est construit autour de vos objectifs, de votre horizon et de votre tolérance au risque.

À titre de gestionnaires de portefeuille, nous assumons la responsabilité discrétionnaire des décisions d’investissement — vous permettant de déléguer la gestion quotidienne tout en conservant une visibilité complète.

Notre approche

Comment nous procédons

Allocation stratégique

Une répartition d’actifs définie selon vos objectifs et révisée avec discipline.

Gestion discrétionnaire

Des décisions exécutées promptement, dans le respect d’une politique de placement écrite.

Gestion du risque

Diversification, qualité et contrôle de la volatilité au cœur de chaque décision.

Transparence des coûts

Une structure de frais claire, sans surprise, alignée sur vos intérêts.

Cas pratique

Consolider et simplifier un patrimoine dispersé

Contexte: Une famille détenait des comptes répartis chez plusieurs institutions, sans vision d’ensemble ni stratégie commune.
Notre intervention: Nous avons consolidé les actifs, défini une politique de placement écrite et instauré une gestion discrétionnaire alignée sur leurs objectifs de transmission.
Résultat: Une réduction des frais, une fiscalité optimisée et, surtout, une tranquillité d’esprit retrouvée.

Exemple illustratif. Chaque situation est unique et fait l’objet d’une analyse personnalisée.

Questions fréquentes

Vos questions, nos réponses.

C’est un mandat par lequel vous nous confiez l’exécution des décisions d’investissement, dans le cadre d’une politique de placement convenue ensemble. Vous demeurez informé en tout temps, sans avoir à approuver chaque transaction.

Nous accompagnons principalement des patrimoines à partir de 250 000 $. Nous évaluons chaque situation au cas par cas lors d’une première rencontre sans engagement.

Nos honoraires sont généralement établis en pourcentage des actifs sous gestion, ce qui aligne nos intérêts sur la croissance de votre patrimoine. La structure exacte vous est présentée en toute transparence.

Oui. Même en gestion discrétionnaire, vous recevez des relevés détaillés, un accès en ligne à votre portefeuille et des rencontres de suivi régulières. La politique de placement écrite, convenue ensemble, balise en tout temps les décisions prises en votre nom.

La performance est évaluée après frais et comparée à des indices de référence pertinents pour votre répartition d’actifs, sur des horizons pluriannuels. L’objectif est l’atteinte de vos cibles financières, et non la surperformance à court terme.

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